Faillite de la Silicon Valley Bank aux États-Unis

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10 mars 2023


La plus grosse faillite bancaire aux États-Unis depuis 2008


La Silicon Valley Bank (SVB) a été fermée vendredi par les autorités américaines, la plus grande faillite bancaire aux États-Unis depuis la crise financière de 2008 soufflant un léger vent de panique sur les marchés.

[Éditeur: le vent de panique n'est pas si léger que ça, en fait...]

La banque ne parvenait plus à faire face aux retraits massifs de ses clients, principalement des acteurs de la tech, et ses ultimes tentatives de lever de l’argent frais n’ont pas abouti.

Faillite de la Silicon Valley Bank aux États-Unis

Les autorités américaines ont donc pris officiellement possession de la banque et en ont confié la gestion à l’agence américaine chargée de garantir les dépôts (FDIC).

La secrétaire américaine au Trésor, Janet Yellen, a convoqué plusieurs régulateurs du secteur de la finance vendredi pour évoquer la situation, leur rappelant qu’elle avait «pleine confiance» dans leur capacité à prendre les mesures appropriées et estimé que le secteur bancaire restait «résilient».

Clients nerveux

Peu connue du grand public, SVB s’était spécialisée dans le financement des start-up et était devenue la 16e banque américaine par la taille des actifs: fin 2022, elle comptait 209 milliards de dollars d’actifs et environ 175,4 milliards de dépôts.

Sa disparition représente non seulement la plus grande faillite bancaire depuis celle de Washington Mutual en 2008, mais aussi la deuxième plus grosse défaillance d’une banque de détail aux États-Unis.

Devant le siège de la banque à Santa Clara vendredi, quelques clients nerveux se demandaient comment ils pouvaient accéder à leurs fonds, certains tentant de deviner ce qui se passait à travers les portes vitrées, fermées.

Sur la devanture, un papier de la FDIC indiquait qu’ils pourraient, à partir de lundi, retirer jusqu’à 250 000 dollars.

«Ce n’est pas bon. Beaucoup des plus grandes (sociétés de capital-rique) ont des dépôts très élevés ici», a remarqué un client n’ayant pas souhaité donner son nom. Patron d’une start-up, il utilisait la banque pour payer ses salariés et s’inquiète pour eux.

Sur les marchés, le mouvement de panique a débuté jeudi, après que SVB eut annoncé qu’elle cherchait à lever rapidement du capital pour faire face aux retraits massifs de ses clients, sans y parvenir, et avoir vendu pour 21 milliards de dollars de titres financiers, en perdant 1,8 milliard de dollars au passage.

L’annonce a surpris les investisseurs et a ravivé les craintes sur la solidité de l’ensemble du secteur bancaire, notamment avec la rapide montée des taux d’intérêt qui fait baisser la valeur des obligations dans leurs portefeuilles et renchérit le coût du crédit.

Les quatre plus grandes banques américaines ont perdu 52 milliards de dollars en Bourse jeudi, le 9 mars 2023 et dans leur sillage, les banques asiatiques puis européennes ont flanché.

À Paris, Société Générale a perdu 4,49%, BNP Paribas 3,82% et Crédit Agricole 2,48%. Ailleurs en Europe, la banque allemande Deutsche Bank a lâché 7,35%, la britannique Barclays 4,09% et la suisse UBS 4,53%.

À Wall Street, les grandes banques se sont ressaisies vendredi après la déroute de la veille: JPMorgan Chase a pris 2,54% tandis que Bank of America et Citigroup ont perdu moins de 1%.

Des banques de taille moyenne ou plus concentrées sur un type de clients étaient en revanche davantage dans la tourmente, First Republic lâchant par exemple près de 15% et Signature Bank, proche du milieu des cryptomonnaies, 23%.

Garde-fous

«Comme c’est souvent le cas dans la finance, le problème n’est pas venu de là où on l’attendait», explique Alexander Yokum, du cabinet CFRA. «Beaucoup d’observateurs se posaient des questions sur la dette qui s’accumule sur les cartes de crédit ou sur le marché de l’immobilier de bureau. On ne s’attendait pas à un "bank run"», une réaction en chaîne qui débute par des retraits massifs de clients, dit-il à l’AFP.

Stephen Innes, analyste de SPI Asset Management, se veut rassurant, estimant «faible», dans une note, le risque «d’un incident de capital ou de liquidités parmi les grandes banques».

Depuis la crise financière de 2008/2009 et la faillite de la banque américaine Lehman Brothers, les banques doivent donner des gages renforcés de solidité à leurs régulateurs nationaux et européens.

Elles doivent par exemple justifier d’un niveau minimal de capital plus important destiné à éponger les éventuelles pertes.

Pour les analystes de Morgan Stanley, «les pressions de financement auxquelles la SVB est confrontée sont très particulières» et les autres banques ne font pas face à une «pénurie de liquidités».

[Éditeur: ils paniquent, tous...]



Source: Journal de Montréal



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The Vigilant Fox 🦊

SVB Has Gone Under Completely — The Second Biggest Bank Failure in U.S. History @TuckerCarlson: "When customers showed up at SVB's branch in Manhattan today to get their deposits back, managers called the police. So what we have here is a 1929-style bank run. And that's not a good sign for anyone."


Comfortably Smug vise les wokes chez svb

Who the hell was in charge of risk management at SVB and what the hell were they focused on???

Oh

Chief Nerd

🚩 David Friedberg & David Sacks on the Gravity of the SVB Collapse

“This is basically a Lehman-sized event for Silicon Valley…Unless the Fed steps in here over the weekend, we’re going to see potentially a run on the regional banking system — a cascade like we saw in 2008.”…

Bloomberg

NEW: Silicon Valley Bank CEO Greg Becker sold $3.6 million of company stock under a trading plan less than two weeks before the firm disclosed extensive losses that led to its failure

SVB CEO Sold $3.6 Million in Stock Days Before Bank’s Failure

  • Greg Becker used prearranged stock-trade plan to sell shares
  • Silicon Valley Bank failed Friday and was taken over by FDIC

Silicon Valley Bank Chief Executive Officer Greg Becker sold $3.6 million of company stock under a trading plan less than two weeks before the firm disclosed extensive losses that led to its failure.

The sale of 12,451 shares on Feb. 27 was the first time in more than a year that Becker had sold shares in parent company SVB Financial Group, according to regulatory filings. He filed the plan that allowed him to sell...


unusual_whales

BREAKING: Before the collapse of Silicon Valley Bank, executives sold a lot of their shares.

Gregory Becker, CEO, sold 11% on Feb 27, 2023.

Michael Zucker, General Counsel, 19% on Feb 5.

Daniel Beck, CFO, sold 32% on Feb 27.

Michelle Draper, CMO, sold 25% on Feb 1.

Unusual.

Ana S. Alvarado

Many people are confused on SVB’s critical situation. Below, Silicon Valley Bank’s fall-down explained, like you’re a 5-year old. #ChatGPT

Stock down 60% pre-market.
#SiliconValleyBank #svb

Harmeet K. Dhillon

Get woke, go broke.

Head of 'risk assessment' at SVB accused of prioritizing woke issues https://mol.im/a/11848705 via
@MailOnline

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SVB, wokes en faillite.

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Selon vous, est-ce qu'on va assister à une sorte de réaction en chaîne?

Et une fois de plus, les Simpsons le savaient que la SVB allait s'effondrer... fascinant!



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13 mars 2023


HSBC achète une banque de la Silicon Valley effondrée pour 1 £


Le géant bancaire HSBC a accepté lundi, le 13 mars 2023, de racheter la branche britannique de la Silicon Valley Bank en faillite après des pourparlers nocturnes.

HSBC a confirmé lundi matin que la filiale britannique délimitée, HSBC UK Bank, avait accepté de payer 1 £ (1,21 $ au moment de la rédaction), a rapporté CNBC. Les seuls actifs et passifs exclus de l'opération sont ceux détenus par la société mère britannique de SVB.

Le PDG de HSBC, Noel Quinn, a déclaré que l'acquisition "renforce notre franchise de banque commerciale et améliore notre capacité à servir des entreprises innovantes et à croissance rapide, y compris dans les secteurs de la technologie et des sciences de la vie, au Royaume-Uni et à l'international", a noté CNBC. "Les clients de SVB UK peuvent continuer à effectuer leurs opérations bancaires comme d'habitude, en sachant que leurs dépôts sont soutenus par la force, la sûreté et la sécurité de HSBC."


Les régulateurs ont fermé SVB après que son action ait chuté de 60% jeudi dans les échanges avant commercialisation vendredi. L'animateur de Fox News, Tucker Carlson, a décrit l'effondrement de l'institution comme similaire à la "ruée bancaire" en 1929 ou à l' effondrement plus récent de l'échange de crypto-monnaie FTX.

  • En lien avec ceci: Un expert financier explique pourquoi l'économie s'effondre en un seul tweet parfait.

L'effondrement est le plus important de toutes les banques depuis la crise financière mondiale de 2008, a rapporté la BBC . L'institution spécialisée dans les prêts aux entreprises technologiques. Certaines entreprises, comme Lingumi, une start-up éducative, ont déclaré que 85 % de leurs liquidités étaient détenues dans SVB, ce qui a conduit à un « week-end anxieux », a déclaré le co-fondateur au point de vente.



Source: Daily Caller


Retour de la BBC sur ce qui a mené à ceci...

Les autorités américaines ont pris dimanche des mesures d'urgence pour consolider le système bancaire après l'effondrement de la Silicon Valley Bank (SVB) et de la Signature Bank.

Les personnes et les entreprises qui ont de l'argent déposé auprès de la SVB pourront accéder à tout leur argent à partir de lundi, a indiqué le gouvernement.

Les régulateurs ont également fermé Signature Bank, basée à New York, après une pression croissante.

Le président Joe Biden abordera le week-end dramatique dans le secteur financier plus tard lundi.

Dans un communiqué, il a promis de tenir "les responsables de ce gâchis pleinement responsables".

SVB - spécialisée dans les prêts aux entreprises technologiques - a été fermée par les régulateurs qui ont saisi ses actifs vendredi. Il s'agit de la plus grande faillite d'une banque américaine depuis la crise financière de 2008.

Une déclaration du Trésor américain, de la Réserve fédérale et de la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) a déclaré que les déposants seraient entièrement protégés. Le contribuable ne supportera aucune perte du déménagement, a-t-il déclaré.

SVB s'efforçait de lever des fonds pour combler une perte résultant de la vente d'actifs touchés par des taux d'intérêt plus élevés.

"Le système bancaire américain reste résilient et repose sur des bases solides, en grande partie grâce aux réformes qui ont été faites après la crise financière et qui ont assuré de meilleures garanties pour le secteur bancaire", indique le communiqué conjoint des autorités.

"Ces réformes combinées aux actions d'aujourd'hui démontrent notre engagement à prendre les mesures nécessaires pour assurer la sécurité de l'épargne des déposants."

Ces actions s'appliquent également à la Signature Bank de New York, considérée comme l'institution la plus vulnérable après SVB, qui est passée sous contrôle réglementaire dimanche.

Dans le cadre de leurs efforts pour restaurer la confiance, les régulateurs ont également dévoilé une nouvelle façon de donner aux banques l'accès aux fonds d'urgence.

La Réserve fédérale a déclaré qu'elle offrirait une assistance par le biais d'un nouveau programme de financement à terme des banques, permettant aux banques d'emprunter plus facilement en cas de crise.

SVB était considérée comme un prêteur crucial pour les entreprises en démarrage dans le secteur de la technologie. C'était le partenaire bancaire de près de la moitié des entreprises américaines de technologie et de soins de santé financées par du capital-risque qui se sont introduites en bourse l'année dernière.

Résumé de CNBC, en 3 points:

  • HSBC est intervenu pour acheter la branche britannique du prêteur de démarrage technologique effondré Silicon Valley Bank après des pourparlers toute la nuit.
  • HSBC UK a acquis SVB UK pour 1 £ (1,21 $), dans le cadre d’une transaction qui exclut les actifs et les passifs de la société mère de SVB UK.
  • Un consortium de sociétés de capital-investissement avait également soumis une proposition d’acquisition formelle au Trésor britannique et à la Prudential Regulation Authority de la Banque d’Angleterre.

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La banquer HSBC UK a acquis SVB UK pour 1 £ dans le cadre d’une transaction qui exclut les actifs et les passifs de la société mère de SVB UK.

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La concentration du contrôle et de la richesse se poursuit, sous nos yeux.

Tweet de Michael J Burry (via son archive)...

2000, 2008, 2023, c'est toujours pareil. Les gens pleins d'orgueil et de cupidité prennent des risques stupides et échouent. L'argent est ensuite imprimé. Parce que ça marche si bien.


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